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KYC in der Finanzwelt: Ein kleiner Einblick auf die Grundlagen & Herausforderungen

Die Notwenigkeit, die Identität von Kunden in der Finanzbranche zu kennen, hat in den letzten Jahren durch das Know Your Customer (KYC) Prinzip erheblich an Bedeutung gewonnen. Sie selbst haben es vielleicht schon öfter durchgeführt oder haben vor, es dir nächste Zeit einmal auszuprobieren. In diesem Blogbeitrag werden wir die Grundlagen von KYC einmal beleuchten & seine Auswirkungen auf die Finanzwelt analysieren.

Was ist KYC ?

KYC ist ein rechtlicher und regulatorischer Prozess, der von Unternehmen durchgeführt wird, um die Identität ihrer Kunden zu überprüfen. Ziel ist ganz klar, dass Geldwäsche, Finanzbetrug, Identitätsdiebstahl oder generell kriminelle Aktivitäten verhindert werden. Das KYC umfasst die Identifikation des Kunden, die Überprüfung seiner Identität & die kontinuierliche Überwachung der Geschäftsbeziehung, sodass dem Kunden keinesfalls ein Schaden durch z.B. Betrug entstehen kann.

Dabei sind die Grundprinzipien des Know Your Customer Systems, die Erfassung grundlegender Informationen wie Name, Adresse & Geburtsdatum und der Abgleich dieser Informationen mit einem gültigen Ausweisdokument, das Online der prüfenden Person vorzuhalten ist.

in Kürze gibt es für Sie auch die Möglichkeit über das Post Ident Verfahren ihre Identität zu bestätigen, sodass Sie den Ausweis nur in einer Postfiliale vorlegen müssen. Einige von Ihnen erleichtert das eventuell, da man ohnehin öfter mal in einer Postfiliale vorbeikommt, anderen wiederrum ist das Verfahren am Handy oder PC lieber & so kann ab sofort eben jeder selbst entscheiden. Wir arbeiten stehts daran, Ihnen die Handhabung Ihres Wallets & aller dazugehörigen Gadgets so einfach wie möglich zu gestalten.

Insgesamt ist KYC zu einem Eckpfeiler geworden, der nicht nur rechtliche Anforderungen erfüllt, sondern auch Sicherheit vermittelt. Technologische Innovationen & die Bewältigung von Datenschutzherausforderungen sind für uns maßgeblich & entscheidend, damit wir den Anforderungen der Finanzwelt stets gerecht werden.

Dafür stehen wir & freuen uns, wenn wir Ihnen die Sicherheit geben können, die Sie sich von uns wünschen.

Wir wünschen Ihnen einen schönen ersten Advent & freuen uns von Ihnen zu hören.

Ihr Mondo Gate Team

Wir freuen uns, Ihnen mitteilen zu können, dass wir vier neue Coins zur Aufbewahrung freigeschaltet haben. Unter diesen möchten wir Ihnen heute gerne Tether Gold vorstellen. Wie bei jedem Stablecoin besteht der Zweck von Tether Gold darin, den Inhabern Zugang zu einem digitalen Vermögenswert zu verschaffen, der die Preisbewegung eines zugrunde liegenden Vermögenswerts nachahmen soll. In diesem speziellen Fall handelt es sich bei diesem Vermögenswert um das Edelmetall Gold. Jeder XAUt verfolgt nicht nur genau den Preis von 1 Feinunze Gold, diese digitale Darstellung bedeutet auch, dass Inhaber von Stabilität und der Möglichkeit, Transaktionen auf globaler Ebene durchzuführen, profitieren und gleichzeitig die Fallstricke der traditionellen Goldverwahrung vermeiden. Wir hoffen, dass Sie von diesem neuen Angebot profitieren können und stehen Ihnen für weitere Informationen gerne zur Verfügung.

Neuigkeiten rund um Online Banking, Karte und Wallet! Der monatliche Mondo Gate Newsletter ist zurück.

Ein turbulentes Jahr geht zur Neige & es stehen viele Neuerungen, Releases & vor allem Ideen im Raum, um die Kryptowelt zu einem noch größeren Erlebnis werden zu lassen. Wir wollen Sie an die Hand nehmen & ein unvergleichbares, immerwährendes Qualitätsniveau erschaffen. Wir sind sehr dankbar Sie alle mit im Boot zu haben & zu wissen, dass Sie richtig Lust darauf haben mit uns durchzustarten. 

Leider ist dieses Jahr für uns auch von Trennung gezeichnet & die tun bekanntlich mal mehr, mal weniger weh. Allerdings geht es bei dieser Trennung, um unser bisheriges Markenzeichen – nämlich unseren Namen. Leider trägt eine englische Bank ebenfalls unseren Namen & diese sieht deshalb in Zukunft eine hohe Verwechslungsgefahr, da wir eben im selben Sektor unterwegs sind. Aktuell sind wir in der Klärung, inwieweit sich unser Name von deren unterscheiden muss, damit das rechtlich korrekt ist. Vielleicht hat ja jemand von Ihnen eine Idee, wie wir uns in Zukunft nennen könnten? Lassen Sie uns gerne Ihre Vorschläge per E-Mail zukommen, wir sind um jede Hilfe dankbar. Falls wir den angezettelten Rechtstreit tatsächlich verlieren, brauchen wir eine gute Alternative. Und wie schön wäre es denn, wenn jemand von Ihnen die zündende Idee für den neuen Namen hätte, der unser Qualitätsversprechen & unsere Passion optimal beschreibt?! Wir sind sehr gespannt auf alle Vorschläge! 

Ja und dann gibt’s tatsächlich noch sehr erfreuliche Nachrichten für Sie und für uns alle, denn wir haben 4 neue Coins zur Verwahrung auf Ihrem Wallet freigeschaltet. Ganz aufmerksame User haben es sicher schon längst entdeckt & wir haben in unserem Newsletter nun auch schon den Tether Gold vorgestellt. Wie bei jedem Stablecoin besteht auch bei Tehter Gold der Zweck darin, den Inhabern Zugang zu einem digitalen Vermögenswert zu verschaffen, der die Preisbewegung eines zugrunde liegenden Vermögenswerts nachahmen soll. Wie der Name schon sagt, handelt es sich bei Tehter Gold um genau Solches. Jeder XAUt verfolgt nicht nur genau den Preis von Einer Feinunze Gold, diese digitale Darstellung bedeutet auch, dass Inhaber von Stabilität und der Möglichkeit, Transaktionen auf globaler Ebene durchzuführen, profitieren und gleichzeitig die Fallstricke der traditionellen Goldverwahrung vermeiden

Wir hoffen Sie finden unter den Angeboten etwas, das zu Ihnen passt. Wir sind gerne für Sie da, falls sich irgendwelche Fragen ergeben. 

Eine schöne Woche für Sie & bis bald. Ihr Mondo Gate Team

Wir möchten Ihnen in diesem Newsletter eine bevorstehende Veränderung mitteilen. In der Zukunft planen wir eine Umbenennung unseres Unternehmens.
Es sei angemerkt, dass der neue Name noch nicht final feststeht. Diese Entscheidung ergibt sich leider aus einem Rechtsstreit mit einer englischen Bank, die den Namen „Mondo“ moniert. Die Bank sieht ein potenzielle Verwechslungsgefahr zwischen unseren beiden Namen.

Da wir unser Unternehmen gerne weiter ausbauen und in Marketingaktivitäten investieren möchten, sehen wir die Gefahr einer möglichen Namensgleichheit. Obwohl wir selbst keine Verwechslungsgefahr erkennen, ist der Rechtsstreit für uns ein Grund, den Namen geringfügig anzupassen.

Es ist wichtig zu betonen, dass jegliche Gerüchte, die in der Vergangenheit aufgetreten sind, nicht auf den Namen „Mondo“ oder eine Distanzierung zu „Mondo“ zurückzuführen sind. Es handelt sich lediglich um den Rechtsstreit, der zu dieser namensbezogenen Anpassung zwingt.

Wir werden Sie selbstverständlich über den neuen Namen und alle weiteren Details auf dem Laufenden halten. Wir möchten Ihnen versichern, dass sich unsere Grundsätze und unser Engagement für Ihre Zufriedenheit nicht ändern werden.

Wir danken Ihnen für Ihr Verständnis und Ihre kontinuierliche Unterstützung. Bei Fragen oder Anliegen stehen wir Ihnen selbstverständlich jederzeit zur Verfügung.

Ist es Ihnen auch schon einige Male so gegangen? Sie waren unterwegs & gerade als Ihnen der frisch gebackene Duft vom Bäcker um die Nase wehte, hatten Sie keinen Geldbeutel dabei?! Dem ein oder anderen mag das gerade recht kommen – so bleibt die Waage stets freundlich zu einem selbst, aber manches Mal lohnt sich eben auch nicht der Weg zurück ans Auto – geschweige denn nach Hause, um einen Tag z.B. während des Jobs oder weiter weg so vollkommen zahlungsunfähig zu überstehen. Heut zu Tage ist das generell alles gar kein Problem mehr, denn dank der sich immer weiterentwickelnden Digitalisierung, gehört auch das Portemonnaie schon länger der Vergangenheit an. Natürlich nur, wenn man das möchte. Es hat nun unabdingbar auch große Vorteile z.B. mit dem Smartphone bezahlen zu können, denn das ist ja schließlich irgendwie immer dabei.

Unser neuer Partner Garmin ist schon etwas länger auf den Zug des digitalen Bezahlens aufgesprungen, nun, Garmin scheint generell recht up to date zu sein. Jetzt hat das Milliardenunternehmen aber noch mehr Qualität im Gepäck, denn mal abgesehen von all den Bezahlmöglichkeiten, die mit der Garmin Uhr bereits angeboten werden. Und nun können auch Sie, als User unseres Mondo Girokontos von dieser kontaktlosen & Kartenlosen Bezahlung partizipieren. Ganz unkompliziert, indem Sie Dieses mit ihrer Garmin Smartwatch verbinden & somit von größter Sicherheit bei allen Zahlungsvorgängen profitieren. Zu Ihrem Schutz verwendet Garmin Pay nämlich bei jedem Einkauf Smartwatch-spezifische Kartennummern & Transaktionscodes – sogenannte Tokens & somit werden weder Kartendaten auf dem Gerät, noch auf den Gamin Servern gespeichert und eben auch nicht an den Händler übermittelt. Für jede Transaktion geben Sie einen selbstdefinierten Code auf Ihrer Uhr ein, der praktischerweise für 24 Stunden germerkt wird, sobald man die Uhr aber abnimmt, muss man den Code neu eingeben.

Besitzen Sie denn schon eine Garmin Smartwatch oder haben sich über die Black Week gerade erst Eine zugelegt?! Dann probieren Sie es doch gleich mal aus! Alle Informationen dazu finden Sie unter garmin.com. Ihre Mondo Gate steht Ihnen aber selbstverständlich ebenfalls mit Rat & Tat zur Seite – melden Sie sich gerne unter service@mondogate.com oder auch telefonisch.

Vielen Dank für Ihr Vertrauen & einen schönen 1. Advent für  Sie & Ihre Liebsten.

Ihr Mondo Gate Team