KYC in der Finanzwelt: Ein kleiner Einblick auf die Grundlagen & Herausforderungen
Die Notwenigkeit, die Identität von Kunden in der Finanzbranche zu kennen, hat in den letzten Jahren durch das Know Your Customer (KYC) Prinzip erheblich an Bedeutung gewonnen. Sie selbst haben es vielleicht schon öfter durchgeführt oder haben vor, es dir nächste Zeit einmal auszuprobieren. In diesem Blogbeitrag werden wir die Grundlagen von KYC einmal beleuchten & seine Auswirkungen auf die Finanzwelt analysieren.
Was ist KYC ?
KYC ist ein rechtlicher und regulatorischer Prozess, der von Unternehmen durchgeführt wird, um die Identität ihrer Kunden zu überprüfen. Ziel ist ganz klar, dass Geldwäsche, Finanzbetrug, Identitätsdiebstahl oder generell kriminelle Aktivitäten verhindert werden. Das KYC umfasst die Identifikation des Kunden, die Überprüfung seiner Identität & die kontinuierliche Überwachung der Geschäftsbeziehung, sodass dem Kunden keinesfalls ein Schaden durch z.B. Betrug entstehen kann.
Dabei sind die Grundprinzipien des Know Your Customer Systems, die Erfassung grundlegender Informationen wie Name, Adresse & Geburtsdatum und der Abgleich dieser Informationen mit einem gültigen Ausweisdokument, das Online der prüfenden Person vorzuhalten ist.
in Kürze gibt es für Sie auch die Möglichkeit über das Post Ident Verfahren ihre Identität zu bestätigen, sodass Sie den Ausweis nur in einer Postfiliale vorlegen müssen. Einige von Ihnen erleichtert das eventuell, da man ohnehin öfter mal in einer Postfiliale vorbeikommt, anderen wiederrum ist das Verfahren am Handy oder PC lieber & so kann ab sofort eben jeder selbst entscheiden. Wir arbeiten stehts daran, Ihnen die Handhabung Ihres Wallets & aller dazugehörigen Gadgets so einfach wie möglich zu gestalten.
Insgesamt ist KYC zu einem Eckpfeiler geworden, der nicht nur rechtliche Anforderungen erfüllt, sondern auch Sicherheit vermittelt. Technologische Innovationen & die Bewältigung von Datenschutzherausforderungen sind für uns maßgeblich & entscheidend, damit wir den Anforderungen der Finanzwelt stets gerecht werden.
Dafür stehen wir & freuen uns, wenn wir Ihnen die Sicherheit geben können, die Sie sich von uns wünschen.
Wir wünschen Ihnen einen schönen ersten Advent & freuen uns von Ihnen zu hören.
Ihr Mondo Gate Team